Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων
Στο Snatch Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao από το 2021 και εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα αντιμετώπισης νομιμοποίησης εσόδων (AML) και επαλήθευσης πελατών (KYC). Στην παρούσα σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.
Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης
Λειτουργούμε βάσει της άδειας της Curaçao που κατέχει η εταιρεία μας, Snatch Gaming N.V., και τηρούμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της αδείας μας. Το πρόγραμμά μας AML περιλαμβάνει ελέγχους ταυτότητας όλων των παικτών, παρακολούθηση συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο και υποχρεωτική αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.
Το ενδιαφέρον σας για το καζίνο μας πρέπει να στηρίζεται στη διασκέδαση και όχι σε σκέψεις διαχείρισης κεφαλαίων μέσω της πλατφόρμας μας. Γι' αυτό επιτρέπουμε μόνο καταθέσεις και αναλήψεις από δικά σας μέσα πληρωμής, με δικό σας όνομα, και απορρίπτουμε κάθε συναλλαγή που προέρχεται από τρίτους. Οι κανόνες αυτοί προστατεύουν εσάς, τους υπόλοιπους παίκτες μας και τη συνέχιση της άδειας λειτουργίας μας.
Πότε επαληθεύουμε στο Snatch Casino
Τρία σημεία επαλήθευσης
Η επαλήθευση δεν γίνεται με έναν ενιαίο έλεγχο αλλά σε συγκεκριμένα στάδια της σχέσης σας μαζί μας. Τηρείτε τους λογαριασμούς σας πραγματικούς και επαληθευμένους και δεν θα αντιμετωπίσετε καθυστερήσεις στις αναλήψεις σας.
- Κα την εγγραφή: επιβεβαιώνουμε το email και το τηλέφωνό σας και ελέγχουμε το ονοματεπώνυμό σας σε λίστες κυρώσεων.
- Πριν από την πρώτη ανάληψη: απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας με επίσημο έγγραφο, αποδεικτικό διεύθυνσης και αποδεικτικό ιδιοκτησίας του μέσου πληρωμής.
- Σε συγκεκριμένα όρια: όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν τα προβλεπόμενα από τη νομοθεσία όρια, ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους ενισχυμένης επιμέλειας.
| Έγγραφο | Τι αποδεικνύει | Προϋποθέσεις |
|---|---|---|
| Ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης | Ταυτότητα και ηλικία (18+) | Έγκυρο, σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία |
| Λογαριασμός ΔΕΗ, νερού ή τράπεζας | Διεύθυνση κατοικίας | Έκδοση το πολύ 3 μηνών |
| Φωτογραφία κάρτας ή λογαριασμού e-wallet | Ιδιοκτησία μέσου πληρωμής | Ορατό όνομα, αριθμός και ημερομηνία λήξης |
Βήμα προς βήμα επαλήθευση λογαριασμού
Η διαδικασία ολοκληρώνεται εξ ολοκλήρου μέσα στην πλατφόρμα μας, χωρίς επισκέψεις ή φαξ. Για τα περισσότερα αιτήματα χρειαζόμαστε έως 24 ώρες για ταυτότητα και διεύθυνση, ενώ τα σύνθετα αιτήματα ενισχυμένου ελέγχου μπορεί να διαρκέσουν έως 3 εργάσιμες ημέρες.
Όλα τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση και προβολή μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος.
- Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης του προφίλ σας.
- Ανεβάστε φωτογραφία ή σάρωση του επίσημου εγγράφου ταυτότητας σας, εκατέρωθεν.
- Ανεβάστε αποδεικτικό διεύθυνσης με ημερομηνία έκδοσης των τελευταίων 3 μηνών.
- Ανεβάστε αποδεικτικό του μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε (φωτογραφία κάρτας με κρυμμένοι μεσοδιαστήματα ή λογαριασμός e-wallet).
- Λάβετε ειδοποίηση ηλεκτρονικά μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος, συνήθως εντός 24 ωρών.
Πότε ζητάμε αποδεικτικά πηγής κεφαλαίων
Σε ορισμένες περιπτώσεις, πέρα από την ταυτότητά σας, οφείλουμε να κατανοήσουμε και την προέλευση των χρημάτων που καταθέτετε. Το ζητάμε όταν το προφίλ συναλλαγών σας δημιουργεί ερωτήματα που το πρόγραμμά μας παρακολούθησης επισημαίνει, για παράδειγμα όταν οι καταθέσεις σας είναι δυσανάλογα μεγάλες σε σχέση με το μέσο όρο ή όταν σημειώνετε απότομη αύξηση του όγκου παιχνιδιού.
Ως αποδεικτικά πηγής κεφαλαίων δεχόμαστε μισθοδοτικές καταστάσεις, εκκαθαριστικά φορολογικής δήλωσης, βεβαιώσεις λογαριασμού τραπέζης ή πωλητήριο περιουσιακών στοιχείων. Τα έγγραφα αυτά εξετάζονται μόνο από το τμήμα συμμόρφωσης, χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για τον συγκεκριμένο έλεγχο και δεν επηρεάζουν το υπόλοιπο ή τις συναλλαγές σας, εφόσον όλα είναι εντάξει.
Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων
Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο πριν εκτελεστεί. Παρακολουθούμε μοτίβα συναλλαγών, αλλάζουμε επίπεδο επιμέλειας όταν χρειάζεται και εφαρμόζουμε αυστηρά τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: τα κέρδη σας επιστρέφονται στο ίδιο μέσο πληρωμής από το οποίο έγινε η κατάθεση.
Οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, και έως 3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τραπεζική μεταφορά. Δεν επιβάλουμε δικά μας τέλη, αν και ο πάροχος του μέσου σας μπορεί να χρεώνει δική του προμήθεια.
| Όριο | Ποσό ή χρόνος |
|---|---|
| Ελάχιστη κατάθεση | 20 EUR |
| Ελάχιστη ανάληψη | 20 EUR |
| Μέγιστη ανάληψη | 5.000 EUR ανά εβδομάδα |
| Χρόνος αναλήψεως e-wallet και κρυπτο | 0 έως 24 ώρες |
| Χρόνος αναλήψεως κάρτας και τράπεζας | έως 3 εργάσιμες ημέρες |
| Τέλη καζίνο | Κανένα |
Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση
Όταν λείπουν έγγραφα ή οι έλεγχοι αποτυγχάνουν, δεν κλείνουμε αμέσως τον λογαριασμό σας. Ξεκινάμε με παύση των αναλήψεων και σχετική ειδοποίηση από την ομάδα συμμόρφωσης, με αναλυτική αναφορά στο τι ακριβώς λείπει ή απορρίφθηκε.
Έχετε 30 ημέρες για την αποστολή ή διόρθωση των εγγράφων. Σε περίπτωση αδράνειας, δεσμεύουμε το υπόλοιπο του λογαριασμού σας και το επιστρέφουμε πλήρως με τη μέθοδο της αρχικής κατάθεσης μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Αρνούμε permanent έλεγχο ή ψευδή στοιχεία: σε αυτές τις περιπτώσεις κλείνουμε τον λογαριασμό, αναιρούμε τυχόν κέρδη από μη επαληθευμένη δραστηριότητα και ειδοποιούμε τις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.
- Παύση αναλήψεων μέχρι την ολοκλήρωση των ελέγχων.
- Δέσμευση υπολοίπου μετά από 30 ημέρες αδράνειας.
- Διαγραφή λογαριασμού για ψευδή στοιχεία ή έγγραφα.
- Αναφορά στις αρμόδιες αρχές σε περιπτώσεις ύποπτης δραστηριότητας.
Πόσον διατηρούμε τα έγγραφά σας
Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας διατηρούμε για 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η νομοθεσία της δικαιοδοσίας της αδείας μας. Η διατήρηση αυτή εξυπηρετεί τυχόν έλεγχο των αρχών και την άμυνά σας σε τυχόν διαφορά σχετικά με συναλλαγές.
Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφάλεια και δεν ανακτώνται. Αν ζητήσετε διαγραφή του λογαριασμού σας, τα στοιχεία παιχνιδιού και επαλήθευσης παραμένουν αποθηκευμένα μόνο για τον νόμιμο χρόνο, χωρίς περαιτέρω χρήση.
Συχνές ερωτήσεις
Πότε απαιτείτε επαλήθευση για την πρώτη ανάληψη;
Πριν από την πρώτη σας ανάληψη ζητάμε επίσημο έγγραφο ταυτότητας, αποδεικτικό διεύθυνσης με ημερομηνία το πολύ 3 μηνών και αποδεικτικό του μέσου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
Πόσος χρόνος χρειάζεστε για τον έλεγχο των εγγράφων;
Στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνουμε τον έλεγχο εντός 24 ωρών. Σύνθετα αιτήματα ενισχυμένης επιμέλειας μπορεί να διαρκέσουν έως 3 εργάσιμες ημέρες.
Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;
Όχι. Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου και επιστρέφουμε τα κέρδη στο ίδιο μέσο πληρωμής από το οποίο έγινε η αντίστοιχη κατάθεση, με σκοπό την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων.
Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα που ζητάτε;
Παύουμε τις αναλήψεις και σας ειδοποιούμε. Μετά από 30 ημέρες αδράνειας δεσμεύουμε το υπόλοιπό σας και το επιστρέφουμε με τη μέθοδο της αρχικής κατάθεσης μόλις επαληθευτείτε.
Πόσο καιρό κρατάτε τα προσωπικά μου έγγραφα;
Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει η νομοθεσία, και έπειτα τα διαγράφουμε με ασφάλεια.